在财富积累与代际交接的关键窗口期，如何运用法律与金融工具实现家业的平稳过渡，已成为高净值人群的核心关注点。2026年7月30日，由中国太保寿险广州中支筹划的太平洋保险法商私享沙龙在广东广悦律师事务所举办。广东广悦律师事务所高级合伙人、家族财富保护与婚姻家事领域负责人陈蕊伶律师应邀出席为到场嘉宾带来了干货满满的法律实务讲座；中国太保寿险广州中支高客负责人李艺杰总亦受邀出席，分享了太保的服务体系。
陈蕊伶律师以“高净值家庭财富交接的法律风险与应对”为主题，展开了深度分享。陈蕊伶律师指出，财富传承并非年老时才需考虑的话题，而是应当与财富创造同步进行的战略布局。
她从当前高净值家庭普遍关心的财富交接问题出发，结合自身执业多年积累的丰富实务经验，以通俗易懂的语言剖析了多个亲办典型案例。她从婚姻变动、债务隔离、税务合规等多个维度，梳理了传承过程中容易出现的法律风险，帮助在场嘉宾建立起对传承规划的系统认知。
针对如何落地规划，陈律师就遗嘱、人寿保单、家族信托及保险金信托四种主流传承工具的功能特点与适用场景进行了简要介绍。
陈蕊伶律师指出，保单具有私密性好、定向给付的优势；家族信托则适合需要进行复杂分配安排的家庭；而保险金信托作为两者的结合体，兼具灵活性与保障功能，近年来愈发受到青睐。她建议在座嘉宾根据自身家庭结构和资产状况，综合运用多种工具，以实现财富传承效果的最优化。
在随后的现场问答环节，嘉宾们抓住机会踊跃提问。陈律师就“婚前财产保护”、“信托设立流程”及“二代婚姻风险防范”等热点问题进行了细致解答。现场互动频频，讨论氛围轻松热烈。
最后，太保寿险广州中支高客负责人李艺杰总上台，为嘉宾们带来了太保服务体系及高客专属权益的分享，展示了保险工具在风险转移与财富保全中的独特价值。
作为本次活动的重要环节，本次讲座不仅为到场客户带来了切实有益的财法税知识，也体现了金融机构与顶尖律所对客户家庭长远福祉的关怀与重视。未来，广悦律师事务所将继续携手合作伙伴，为高净值家庭财富的平稳交接与代际传承持续提供坚实的法律支撑。
家族财富保护与传承领域介绍
家族财富保护与传承领域由高级合伙人陈蕊伶律师、胡帅律师带领，汇聚了一群志同道合的专业律师，以及搭建金融、财税、移民心理各领域专家服务平台，以专业和用心打造广悦家族办公室品牌。其成员深耕于疑难复杂家事诉讼、公司股权架构设计、家企风险隔离，专注于为高净值客户提供家族企业财富管理与传承架构的整体解决方案及执行落地，坚守法律匠心，维护客户权益。
供稿丨广悦家办
编辑丨吴宝渲
审核丨黎丽娜
审定丨品牌宣传与市场拓展委
