家族信托丨设立离岸信托，给高净值人士的好选择！

离岸信托是指在海外建立的信托，通常选在一些离岸金融中心，如开曼群岛、英属维尔京群岛、新加坡等地设立。对于中国高净值人士来说，设立离岸信托有以下几个优点：

1. 保护资产：离岸信托可以保护资产不受中国内地法律法规的影响，比如避免资产被诉讼、债务或政策变动影响。这种保护是根据信托所在地的法律来实现的，通常这些国家或地区的法律在保护信托方面做得更好，信托制度更加完善。

2. 税务优势：在某些离岸信托管辖区，信托所得可能享受较低或零税率的优惠，这对于高净值人士来说可以合法的节约一大笔的税费，减少财富管理的成本。

3. 遗产规划：离岸信托可以用于遗产规划，即通过设定信托的受益人，来规划财富的传承。这对于高净值人士来说，尤其是那些拥有大量海外资产的人来说，是一个非常重要的考虑。

4. 保护隐私：由于离岸信托的注册信息通常不对外公开，因此可以在一定程度上保护设立人的隐私。

5. 资产多元化和国际化：通过离岸信托，高净值人士可以在全球范围内进行资产配置，增加投资的多元化和国际化，以期获取更高的投资回报。

那么什么样的高净值人群适合选择离岸信托呢？作为律师，我们可能会建议以下类型的客户考虑设立离岸信托：

1. 拥有大量海外资产的高净值人士：这类客户在全球范围内拥有大量资产，他们需要一种方式来整合、管理这些资产，并在全球范围内进行优化。

2. 需要进行遗产规划的高净值人士：离岸信托可以帮助这类客户进行长期的、稳定的财富传承，并能在一定程度上避免继承纠纷。

3. 需要保护资产安全的客户：例如可能面临婚姻纠纷、诉讼或其他债务问题的客户，他们可以通过离岸信托来保护自己的资产。

为了让高净值人清楚如何选择离岸信托，我们还会提供以下建议供参考：

1. 找专业的顾问：设立离岸信托是一个复杂的过程，涉及到许多法律和税务问题，因此客户应寻找专业的律师、财务顾问来提供咨询。

2. 选择适合的管辖区：不同的离岸信托管辖区有不同的法律法规，客户需要根据自己的具体需求和情况选择一个最适合的管辖区。

3. 明确信托的目标：客户应明确设立信托的目标，例如资产保护、遗产规划等，以便在设立信托时做出最合适的决策。

4. 注意税务问题：虽然某些离岸信托管辖区可能提供税务优势，但客户还需要注意他们在中国和其他国家的税务问题，特别是在信息自动交换(CRS)的背景下。

5. 制定灵活的信托结构：信托结构需要灵活，以便在未来可以根据客户的需求和情况进行调整。

假如要设立一个离岸信托，有哪些好的设立模式可供选择呢？

离岸信托设立的模式主要取决于投资人的目标和需求，以及其资产状况。有几种常见的离岸信托设立模式可以给大家参考：

1. 直接设立离岸信托：这是最简单的设立方式，适用于有明确遗产规划需求的客户。客户可以直接选择一个离岸管辖区，找一家信托公司，将资产转入信托中。

2. 通过公司设立离岸信托：在某些情况下，客户可能会先设立一家离岸公司，然后再通过这家公司设立离岸信托。这种模式下，公司作为信托的设立者，可以为信托的运行提供更多的灵活性。

3. 设立私人信托公司：对于一些超高净值的客户，他们可能会选择设立自己的私人信托公司来管理信托。这种模式可以为客户提供更高程度的控制权，但同时也需要客户有足够的资源和专业知识来管理信托。

4. 设立家族信托：这种模式主要用于长期的财富传承。客户可以将自己的资产转入家族信托中，然后通过信托将财富传给下一代。这种模式可以帮助客户规避继承税，并在一定程度上避免家族财产的分散。