在财富积累与代际交接的关键窗口期，如何运用法律与金融工具实现家业的平稳过渡，已成为高净值人群的核心关注点。2026年8月5日，太平人寿保险有限公司广东分公司1929家办联合广东广悦律师事务所，共同举办高客法律服务合作专项沙龙，太平人寿广东分公司和东莞、珠海两中支机构来到广悦律师事务所会议室参与现场活动，广悦律师事务所副主任陈蕊伶律师、高级合伙人胡帅律师出席活动。本次活动由陈蕊伶律师主讲，太平人寿广东分公司经理吴科先生致辞，双方团队骨干齐聚现场，共同探索法商融合服务高净值客户的全新路径。
本次分享主题为《破局·立新：法律逻辑下的高客营销》。陈蕊伶律师围绕日常服务高客的真实场景，结合多年婚姻家事、财富传承办案经验，以案释法，拆解当下高净值家庭普遍面临的婚姻资产分割、债务隔离、代际传承、保单效力等核心法律痛点。她提出，保险营销不能只聚焦金融保障，更要搭建完整法律思维，用法律专业度建立客户长期信任。
针对保单、保险金信托、家族信托等财富工具，陈律师结合高客营销场景逐一拆解适配逻辑：保单具备私密性强、定向传承、杠杆保障的独特优势；保险金信托融合保险与信托双重功能，既能锁定保障，又可灵活规划后代长期分配，是当下高净值客户的优选方案。她强调，金融从业者掌握基础法律逻辑，能更加精准挖掘客户潜在风险需求，提供一站式资产保全解决方案。
而后，进入研讨环节，现场氛围热烈，太平人寿各位业务同仁围绕客户保险、信托落地实操等高频问题踊跃提问，陈蕊伶律师和胡帅律师结合真实诉讼案例细致拆解答疑，打通法律理论与一线营销实务的壁垒。
分享结束后，太平人寿广东分公司总经理吴科发表讲话，对本次法商联动沙龙给予高度认可。他介绍了太平人寿1929家办的全周期高客服务体系，阐明保险工具在风险转移、家业传承中的核心价值，提出双方将以本次沙龙为起点，持续为团队开展法律专业赋能。
本次线下沙龙为太平人寿业务伙伴补足了财富法律服务专业知识。未来，广悦律师事务所将持续联动太平人寿广东分公司，共同为高净值家庭的资产隔离、代际传承提供专业、落地的一体化综合服务。
家族财富保护与传承领域介绍
家族财富保护与传承领域由高级合伙人陈蕊伶律师、胡帅律师带领，汇聚了一群志同道合的专业律师，以及搭建金融、财税、移民心理各领域专家服务平台，以专业和用心打造广悦家族办公室品牌。其成员深耕于疑难复杂家事诉讼、公司股权架构设计、家企风险隔离，专注于为高净值客户提供家族企业财富管理与传承架构的整体解决方案及执行落地，坚守法律匠心，维护客户权益。
供稿丨廖璨
编辑丨吴宝渲
审核丨游佳颖
审定丨品牌宣传与市场拓展委
