广悦律师事务所高级顾问姚昌辉律师应广发银行广州分行邀请，先后于2026年6月及8月为银行员工带来两场高规格合规专题培训。课程主题分别为《柜面操作合规指引》与《零售信贷合规培训——远离灰黑产，守住合规线》，旨在强化一线人员风控能力，护航银行业务稳健运行。
在《柜面操作合规指引》主题培训中，姚律师围绕当前银行业务中高频出现的合规风险点，紧扣当前金融反诈与柜面风控的新形势，围绕“电信诈骗防范与银行责任”及“柜面操作合规指引”两大核心板块展开系统讲解。面对日益严峻的涉诈风险与《反电信网络诈骗法》《反洗钱法》的监管要求，姚律师结合指导性案例与司法判例，清晰界定了银行在电诈防范中的安全保障义务与责任边界；针对一线核查与尽职调查中的实操难点，提出了涵盖“识险、止付、核查、劝阻、留痕”的柜面处置流程，进一步深入剖析了身份核实、现金账务、代客操作、私售理财、借用账户过渡资金、客户信息保护及印章凭证保管等七大核心场景的法律风险，帮助一线人员有效防范履责风险。
在《零售信贷合规培训——远离灰黑产，守住合规线》主题培训中，姚律师围绕灰黑产类型与法律责任开展讲解。姚律师结合实际案例，深入剖析了“职业背债人”贷款诈骗、空壳公司嵌套贸易诈骗等黑灰产典型手法，并提供了具体识别要点与合规防控策略。
广悦律师事务所始终致力于为金融机构提供“专业、务实、前瞻”的法律支持，在银行与金融领域积累了丰富的项目经验与典型案例。未来，广悦将继续发挥其在金融合规领域的专业优势，助力客户在复杂监管环境中行稳致远。
广悦律师事务所介绍
广悦律师事务所成立于2008年，是一家立足大湾区，坚持一体化管理的涉外综合性律师事务所。发展至今，广悦建立了由上百位律师及其他法律服务人员组成的专业团队，打造了多元化的业务体系，可以为客户提供高品质、全方位、一站式的法律服务。秉承“立足湾区、协同港澳、面向世界”的发展战略，广悦已拥有广州、中国香港、深圳，以及泰国曼谷、美国洛杉矶、澳大利亚悉尼、日本东京、意大利米兰八个办公室，客户遍及境内外多个国家和地区。
供稿丨黎宇乔、何家灿
编辑丨吴宝渲
审核丨温夏莹
审定丨品牌宣传与市场拓展委
